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央行营管部携北京10家大机构发声,组合拳支持民企

11月9日上午,人民银行营业管理部联合北京银保监局筹备组、北京证监局、北京市地方金融监管局共同组织召开“北京地区民营企业融资座谈会”,介绍金融部门支持民营企业发展的相关政策措施,听取民营企业融资服务需求。

工商银行北京市分行、中信建投证券公司等北京地区10家银行和证券公司代表参会,并共同发出倡议,支持民营企业多渠道融资。10余家民营企业代表参加座谈会。

参与此次座谈会的金融机构包括北京地区的10家银行和券商:

北京地区银行业代表:

工行北分、农行北分、民生北分、中信总营、华夏北分、北京银行、浙商北分

北京地区证券公司代表:

中信建投证券、东兴证券、银河证券

北京地区民营上市公司代表:

雪迪龙、石基信息、捷成股份、海兰信、拓尔思、首航节能、启明星辰、北斗星通、星网宇达、博晖生物

参与会议的监管部门包括:

中国人民银行营业管理部、北京银保监局筹备组、北京证监局、北京市地方金融监管局

重点一:会议聚焦六大主要问题

会上重点关注了民企融资的问题:

一是今年以来,部分金融机构和金融市场对民营企业的风险偏好下降,民企融资难度上升。部分民企面临资金链断裂、股权质押比例过高、强行被平仓和发生控制权变更、债券市场融资成本高企等风险,央行等各部门对此高度重视。

二是北京地区民营企业融资情况总体好于全国,且主要指标呈好转态势。

三是推动“民营企业债券融资支持工具”落地,本周央行正在组织各方确定3家企业最终发行方案,最快有望下周发行,发行方为碧水源。

四是人行营业管理部将设立70亿元再贴现专项额度支持民营和小微企业,已设立“中关村示范区再贴现窗口”。

五是建议金融机构要加大对符合条件的民营企业信贷支持力度,对基本面向好、产品有市场、暂时资金链紧张的企业不压贷、不抽贷、不断贷。

六是指出一些民营企业出现债务违约,部分是由于其偏离主业,盲目搞激进扩张,杠杆融资比例很高,市场稍有风吹草动便导致资金链断裂,希望参会各位企业家能依法合规稳健经营,聚焦实业。

重点二:10家金融机构向北京同业发倡议

座谈会上,10家银行和证券公司代表向北京金融同业发出倡议:

一是增加民营企业信贷投放,对暂时遇到流动性困难,但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业不抽贷、不断贷;

二是将政策优惠传导至民营企业,切实降低民营企业融资成本;

三是积极参与民企债券融资支持工具相关工作,支持符合条件的民营企业发行债券;

四是加强民营企业股权融资支持,积极参与民营企业股权融资支持工具相关工作,妥善应对部分控股股东股票质押比例较高的民营上市公司面临的平仓风险;

五是优化民营企业金融生态环境,培育有效融资需求。

重点三:民企融资面临哪些风险和挑战

今年以来,受多种内外部因素影响,民营企业经营出现了一些困难,风险暴露增多,导致金融机构和金融市场对民营企业的风险偏好下降,民企融资难度上升。虽然北京地区民营企业融资总体情况好于全国,但也存在一些突出问题和区域性特点。

人民银行营业管理部主任杨伟中指出了突出的风险和问题,并表示央行等各方面对此始终保持着高度关注。

一是部分前期扩张较快的大型民企再融资渠道多方受限,存在资金链断裂风险。北京地区部分大型民营企业,受近年来投资扩张较快,部分政府合作项目资金回笼不确定等因素影响,公司面临较大还本付息压力,再融资需求十分旺盛。但从融资情况看,面临银行信贷、债券多方受限,融入资金量较预期大幅减少。

二是上市民企股权质押比例过高,强行被平仓和发生控制权变更风险较高。当前,在股票市场相对低迷、民营企业融资渠道收窄的形势下,民营企业大股东补仓难度加大,发生强行平仓及股权变更可能性增加。

三是民营企业债券市场融资成本高企,与央企发行利差有所扩大。前三季度,北京地区民营企业公司债平均加权利率为8.05%. 其中,AA级、AA+级民营企业公司债发行成本较同级别央企公司债发行成本分别高74.5个、201.9个BP。

重点四:北京地区民企融资主要指标如何

一是北京市民营企业人民币贷款增速高于各项贷款增速。9月末,北京地区民营企业人民币贷款余额 8079.7亿元,同比增长15.3%,较同期各项贷款增速高1.8个百分点。9月当月新增人民币贷款198亿元,占前3季度新增额的30%,当月新增人民币贷款额为今年以来单月最高。

二是民营企业债券发行及净融资额大幅上升。前三季度,北京地区民营企业发行债券572.5亿元,同比增长62.9 %,净融资92亿元。9月份,北京地区民营企业发行债券129亿元,净融资额43.7亿元,分别占前3季度的22.5%、47.5%。

三是民营企业债券违约风险整体可控。今年以来,北京地区共发生信用债违约事件13起,涉及违约主体7家,违约债券余额 123.7亿元。其中,民营企业4家,违约债券余额52.2亿元,违约企业数量及债券余额占比分别为1.24%和2.02%。

四是可以反映民营企业融资成本的普惠口径——小微企业贷款利率显著下降。9月,单户授信500万以下小型企业和微型企业贷款加权平均利率分别为5.93%和6.88%,环比分别下降31个BP和59个BP。其中单户授信500万以下小型企业贷款加权平均利率连续2个月环比下行。

重点五:民营企业债券融资支持工具最快下周发行

人民银行营业管理部主任杨伟中在会上透露,本周,央行正在组织各方确定3家企业最终发行方案,参与“民营企业债券融资支持工具”的碧水源最快下周可发行。

推动“民营企业债券融资支持工具”落地是央行深化民营企业金融服务“组合拳”中的一招,联合的单位包括北京市金融局、中关村管委会,协调中债信用增进公司。指导辖内主承销银行,共同研究筛选首批企业,推动“民营企业债券融资支持工具”落地。

此前,在11月2日上午,人民银行营业管理部联合北京多部门共同组织召开“北京深化民营和小微企业金融服务推进会”,并正式发布《关于进一步深化北京民营和小微企业金融服务的实施意见》。根据《实施意见》,相关部门将积极推动“民企债券融资支持工具”在京落地,支持暂时遇到流动性困难,但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业改善融资状况。在推进会现场,3家民营企业与主承销商、中债信用增进公司、融资担保公司签订“民营企业债券融资支持工具”合作意向书,这三家企业就是大北农、东方园林、碧水源。

重点六:北京打出这些“组合拳”

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